Wyelands Bank Festgeld
Die Bank mit dem zunächst unaussprechlich klingenden Namen Wyelands kommt aus Großbritannien und bietet auch den deutschen Anlegern seit einiger Zeit ihre Festgeldanlage an. Doch wer nun denkt, dass das Festgeld der Wyelands Bank lediglich ein weiteres, wenig interessantes Angebot im großen Dschungel der deutschen Festgeldangebote darstellt, der irrt sich. Die Konditionen sprechen für sich.
Schon für die sehr kurze Anlagedauer von sechs Monaten zahlt der Anbieter dem Anleger attraktive Zinsen. Bei längeren Laufzeiten – beispielsweise für 24 Monate – können bis zu 0,00% Zinsen auf das Festgeld eingestrichen werden. Höhere Zinssätze bietet derzeit kaum ein anderer Anbieter in Deutschland.
Auch die übrigen Rahmenbedingungen können durchaus überzeugen. Der Anleger profitiert von der staatlichen Einlagensicherung in Großbritannien, die mit der deutschen durchaus mithalten kann. Sowohl die verfügbaren Laufzeiten als auch die kundenfreundlichen Anlagesummen sowie der deutsche Kundenservice über den Zinsmarktplatz Weltsparen sprechen für sich.
Wyelands Bank Festgeld – Jetzt eröffnen
Alle weiteren Fragen zum Festgeld der Wyelands Bank klären wir im folgenden Test.
Ihre Vorteile bei dem Wyelands Bank Festgeld
Bis zu 0,00% Zinsen pro Jahr
Stand: 08.11.2024 / mehr Details siehe unten
- 0,55% Zinsen p.a. für 6 Monate Laufzeit
- 0,75% Zinsen p.a. für 12 Monate Laufzeit
- Kontoeröffnung inkl. VideoIdent komplett online möglich
- Mindesteinlage lediglich 2.000 Euro
- Deutsche Kundenhotline
- Gesetzliche Einlagensicherung bis zu einem Gegenwert von 85.000 GBP
Minimaleinlage: 2.000,00 €
Maximaleinlage: 90.000,00 €
Mindestanlagedauer: 6 Monate
Laufende Grundgebühren: 0.00EUR pro Monat
Zinsgutschrift: Ende der Laufzeit
Mit 0,75 % Zinsen für 12 Monate gehört das Festgeld der britischen Wyelands Bank zu den besser verzinsten Angeboten in unserem aktuellen Vergleich! Einlagen bis 85.000 GBP (ca. 100.000 EUR) pro Kunde werden über die gesetzliche Einlagensicherung Großbritanniens abgesichert.
Wyelands Bank Festgeld eröffnen
Redaktionelle Bewertung
Unsere Bewertung
mögliche Bestnote: 5.00
Kriterium |
Gewichtung |
Note |
Zinsen und Konditionen |
50% |
1,53 |
Einlagensicherung |
30% |
3,30 |
Kontoeröffnung |
5% |
3,50 |
Kontoführung |
10% |
3,20 |
Service |
5% |
4,75 |
Gesamtbewertung |
|
2,49 |
Laufzeiten und Zinsen beim Wyelands Bank Festgeld
Laufzeit in Monaten | Zinssatz |
---|
6 | 0,00% |
12 | 0,00% |
24 | 0,00% |
Mindest- und Maximaleinlage
Mindesteinlage |
2.000,00 € |
Maximaleinlage |
90.000,00 € |
Stand: 08.11.2024
Wyelands Bank Festgeld eröffnen
Zielgruppen
Für Privatpersonen/Geschäftskunden: |
Privatkunde |
Auch als Gemeinschaftskonto: |
Nein |
Auch für Minderjährige: |
Nein |
Auch für Vereine: |
Nein |
Auch für betreute Personen: |
Nein |
Einlagensicherung
Gesetzliche Sicherung: |
85.000 britische Pfund |
Sicherungssystem gesetzlich: |
Einlagensicherungsfonds FSCS (Financial Services Compensation Scheme) |
Höhe zusätzliche Sicherung: |
- |
Privates Sicherungssystem: |
- |
Sitz der Bank: |
Großbritannien |
Länderrating: |
AA |
Steuerliche Fragen
Freistellungsauftrag möglich: |
Nein |
Automatische Abführung der Abgeltungssteuer: |
Nein |
Erhebung und Einbehalt von Quellensteuer: |
Nein |
Automatische Erstellung einer Jahressteuerbescheinigung: |
Ja |
Kontoverwaltung per
Onlinebanking: |
Ja |
Telefonbanking: |
Nein |
App: |
Nein |
HBCI/FinTS: |
Nein |
Post: |
Nein |
Zugangsverfahren zum Onlinebanking
mTAN: |
Ja |
pushTAN: |
Nein |
iTAN(TAN-Liste/-Karte): |
Nein |
TAN-Generator: |
Nein |
Photo-TAN: |
Nein |
Passwort: |
Nein |
Ohne TAN: |
Nein |
App: |
Nein |
Identifikation bei Kontoeröffnung mittels
Postident: |
Ja |
Videoident: |
Ja |
eID (elektronischer Personalausweis + APP): |
Nein |
Personalausweiskopie: |
Nein |
Bankeinzug vom Referenzkonto: |
Nein |
Wyelands Bank Festgeld eröffnen
Stand: 08.11.2024
Das Wyelands Bank Festgeld im Test
Zinsen und Zinsintervall
Der Zinssatz hängt beim Wyelands Festgeld von der gewählten Laufzeit ab. Die Zinssätze gelten für Anlagebeträge von 2.000,00 € (Mindestanlagebetrag) bis 90.000,00 € (Maximalanlagebetrag). Während der Anlagedauer kann die eingezahlte Summe nicht verändert werden kann. Und auch der Zinssatz verändert sich über die gesamte Laufzeit nicht
Das Festgeld der Wyelands Bank ist mit einer einmaligen Zinszahlung am Ende der Laufzeit gekoppelt. Der Zinseszinseffekt lässt sich damit leider nicht nutzen.
Da der Anbieter ganz neu auf dem deutschen Markt vertreten ist, können wir noch keine Angaben zur Zinshistorie machen.
Neu- und Bestandskunden
Der Zinssatz von bis zu 0,00% p. a. gilt für Neu- und Bestandskunden gleichermaßen.
Laufzeiten
Die wählbaren Laufzeiten beim Wyelands Festgeld betragen 6, 12 und 24 Monate.
Kontoeröffnung
Wie bei vielen anderen Kreditinstituten, die ihre Festgeldangebote auf dem deutschen Markt etablieren möchten, erfolgt der Abschluss einer Festgeldanlage bei der Wyelands Bank über den Online-Finanzmarktplatz Weltsparen. Auf der Plattform unterhält die englische Bank eine eigene Seite, über die sich der Interessent zunächst für die Eröffnung eines Referenzkontos anmelden kann.
Dazu muss er sich mit seinen persönlichen Daten wie Name, Adresse, E-Mail und Geburtsdatum bei Weltsparen registrieren. Das Ausfüllen des Formulars nimmt weniger als zwei Minuten in Anspruch. Nach Bestätigung der Angaben und der Akzeptanz der Allgemeinen Geschäftsbedingungen wird das Verrechnungsskonto bei Weltsparen bzw. bei der dem Zinsbroker angeschlossenen MHB-Bank (ein deutsches Kreditinstitut) eröffnet.
Um das Konto nutzen und die Festgeldanlage einrichten zu können, fehlt lediglich noch die Legitimierung der angegebenen Daten. Diese kann entweder per PostIdent in einer Postfiliale nach Wahl durchgeführt werden, oder aber der Neukunde nimmt das bequemere VideoIdent-Verfahren in Anspruch, bei dem er sich direkt am heimischen PC legitimieren kann. Für die letztgenannte Variante gibt es eine eigene App, die auf dem Smartphone installiert werden kann.
Sobald das Referenzkonto eröffnet ist und der Kunde die Zugangsdaten dafür erhalten hat, kann er seine Festgeldanlage bei der Wyelands Bank einrichten. Hierzu muss es selbst das Anlagekapital von seinem Girokonto auf das Referenzkonto transferieren. Ein automatischer Einzug ist nicht möglich.
Kontoführung
Die Eröffnung und Kontoführung sowohl des Verrechnungsskontos als auch des Festgeldkontos sind komplett kostenfrei. Die Kontoführung erfolgt einfach und bequem über das Internet. Aufträge per Telefon oder auf dem Postweg sind nicht möglich (allerdings bei Festgeldanlagen in der Regel auch nicht nötig).
Der Zugang zum Vorrechnungskonto erfolgt mittels Kontonummer und PIN. Ein TAN-Verfahren steht nicht zur Verfügung. Da das Geld jedoch nur zwischen den beiden Konten transferiert werden kann, ergibt sich hieraus kein echtes Sicherheitsmanko.
Wichtig zu wissen: Eine vorzeitige Kündigung ist nur in Ausnahmefällen nach § 314 BGB möglich. Das Vorliegen eines solchen Ausnahmefalls muss vom Anleger nachgewiesen werden. Liegt er nicht vor, kann nicht vorzeitig auf das Anlagekapital zugegriffen werden.
Die Eröffnung eines Festgeldkontos bei der Wyelands Bank durch Minderjährige ist nicht möglich. Auch lässt sich das Festgeldkonto nicht als Gemeinschaftskonto zu führen. Jeder Anleger muss sein eigenes Konto eröffnen.
Einlagensicherung
In Großbritannien existiert – wie auch in Deutschland – eine gesetzlich vorgeschriebene Einlagensicherung. Sie beträgt maximal 85.000 britische Pfund , was ziemlich genau dem in Deutschland vorgesehenen Höchstbetrag von 100.000 Euro entspricht. Da die maximal mögliche Anlagesumme beim Festgeld der Wyelands Bank umgerechnet 90.000,00 € beträgt, ist das Anlegerkapital auf jeden Fall voll abgesichert.
Wie erfolgt die Besteuerung der Zinsen bei der Wyelands Bank?
Wer einen dauerhaften Wohnsitz im Ausland besitzt, für den fällt bei der Festgeldanlage der Wyelands Bank keine Quellensteuer an, bzw. diese wird nicht einhalten. Die Zinserträge werden daher voll ausgezahlt und sind im Rahmen der deutschen Einkommenssteuererklärung anzugeben (Anlage KAP). Ein Freistellungsauftrag oder eine Nichtveranschlagungsbescheinigung können nicht abgeben werden.
Prolongation
Eine automatische Verlängerung existiert beim Festgeld der Wyelands Bank nicht. Tut der Kunde nichts, wird das Kapital samt Zinsen auf das Verrechnungskonto überwiesen. Auf Wunsch (frühestens 28 Tage, spätestens 5 Tage vor Ablauf) kann die Anlage jedoch verlängert werden, in diesem Fall wird der erwirtschaftete Zinsbetrag wieder mit angelegt.
Ist eine vorzeitige Kündigung möglich?
Die vorzeitige Kündigung der Festgeldanlage ist bei der Wyelands Bank nicht möglich. Lediglich in den gesetzlich geregelten Ausnahmefällen kann der Kunde vorzeitig auf sein Kapital zugreifen.
Fazit
Wer beim Festgeld ausschließlich auf die Zinssätze achtet und hier das Maximale für sein Sparkapital herausholen möchte, der ist bei der Wyelands Bank genau richtig! Zinssätze von bis zu 0,00% p. a. finden sich bei kaum einem anderen Anbieter und stellen somit die Spitze der derzeitigen Festgeldzinsen in Deutschland dar.
Doch das Angebot der Wyelands Bank ausschließlich auf die guten Zinsen zu reduzieren, wäre zu kurz gegriffen. Auch die übrigen Bedingungen können auf ganzer Linie überzeugen. Faire Anlagebeträge, eine relativ große Auswahl verschiedener Laufzeiten und die gute Einlagensicherung sprechen für sich. Wir können dem Festgeld der Wyelands Bank daher eine besondere Empfehlung aussprechen
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